Société Générale and Crédit Agricole Under U.S. Investigation for Alleged Money Laundering in Iran, Cuba and Sudan

Wall Street Journal

French banks Société Générale SA and Crédit Agricole SA are under U.S. investigation for alleged money laundering and sanction breaches involving Iran, Cuba and Sudan, according to a person with direct knowledge of the matter, the latest case in a series of probes of European banks related to embargo violations. The banks are being investigated by the U.S. Treasury Department, the Justice Department, the Manhattan district attorney,...

Read the full article >>

Proposed state law could restrict U.S. banking in Cuba

Tampa Bay Business Journal

A new bill making its way through the state Legislature could close the door on the chance for Florida companies to do business with Cuba.

House Bill 673 would require that Florida banks that do business with countries believed to sponsor terrorism must file reports with the state. These forms are already required federally, the Tampa Tribune said. Nations falling into this category include: Cuba, Iran, Syria and Sudan.

The change could have a chilling effect and make Florida banks currently considering servicing Cuban bank accounts think twice, the Tribune said. “Banks were afraid of doing business with Cuba before this bill was proposed because of the federal regulations and fines,” said Bill Hauf, president of Island Travel & Tours, which flies from Tampa to Havana. “Now that the state is also involved, adding another level of bureaucracy and oversight, there is no way a state bank will want to be involved.”

One bank that previously did business with the island nation was M&T Bank of Buffalo, N.Y. That bank stopped depositing checks for the Cuban Interests Section in Washington, D.C. –– Cuba’s equivalent of an embassy — and announced it will cease doing business with Cuba on March 1, the Tribune said.

Bank robbery fail: Suspect drops thousands of dollars in bank and gets caught

ITN

 

La disfunción del chanchullo gobernante y el cierre del consulado cubano en EEUU

intentan crear el malestar y la revuelta de la emigracion cubana residente en estados unidos contra el gobierno de ese pais. lo que habria que exigir es que cada cubano pueda viajar libremente a la isla sin ser sometido al infame y oneroso proceso de autorizacion y en el caso de las personas que tengan otras ciudadanias con el pasaporte correspondiente a su nueva condicion.

------------------- 

martinoticias

Juan Juan Almeida

Si existe algo que me espanta de la clase política cubana, es la colosal habilidad  que tienen para manipular eventos e inventar crisis sin el más mínimo decoro, como el dolor de las familias separadas, y emplearlo como escudo en contra de Estados Unidos.

El nuevo show es lamentar, o disfrazar segundas intenciones, a través de una nota de prensa donde se informa, que la Sección de Intereses de Cuba en Washington se ve obligada a suspender sus servicios consulares.

Con dantesco desenfado, agónica creatividad, pasmosa tranquilidad y más deseos de tragedia que de sentido común, dicha nota hace referencia al comunicado publicado el pasado 9 de diciembre de 2013, donde se informaba sobre el nuevo plazo otorgado por el banco “M & T Bank” para la conclusión de los servicios bancarios a la Sección y la Misión Permanente de Cuba ante las Naciones Unidas. Se fijaba el 1 de marzo de 2014 como plazo para el cierre de las cuentas, y este 14 de febrero como fecha límite para realizar depósitos.

Es entendible, que siguiendo el protocolo, el Departamento de Estado ayude a la Sección de Intereses cubana a encontrar un nuevo banco para reanudar sus funciones, pero indignante es conocer que el gobierno de la isla rechazó las opciones y con impúdica desverguenza, como quien se va de paseo, deja colgado en su web el cartel “Se suspenden los servicios consulares hasta nuevo aviso”

Puede suceder que, aunque estas dificultades bancarias no tienen nada que ver con el diferendo de medio siglo, ni con el repetido embargo (o bloqueo, llámele usted como quiera), a partir de este momento se estimule un conflicto que además de premeditado, suscite una especie de alarma social estructurada por los gerifaltes cubanos deseando convertir en prioridad principal el hecho de alimentar los desagradables inconvenientes que esta nueva situación ocasiona a los ciudadanos cubanos, a los viajeros, a los usuarios de servicios consulares como prórroga o habilitación de pasaportes, certificación de documentos, etc; a los intercambios culturales, científicos, académicos, deportivos y de cualquier otra naturaleza entre Cuba y Estados Unidos.

Está claro que molesta, el chanchullo gobernante se cree ley y libertad, y  continúan empecinados en hacernos bailar al son de la música que ellos deciden tocar; pero una traba bancaria no puede paralizar los servicios consulares de una amplia masa de exiliados e inmigrantes cubanos que radicados en los Estados Unidos necesitamos, valga la redundancia, los servicios consulares que no están únicamente centrados en el consulado de La Habana en Washington DC.

Vivimos en la era de Internet, en un mundo globalizado. Esta comunidad de cubanos no depende de ese consulado, es él y todos sus funcionarios quienes dependen de nosotros. Ya no estamos para caer en el sofisma de ignorar que Cuba cuenta con representaciones consulares en Ottawa, Montreal, Toronto, Mexico, Veracruz, Monterrey y casi todo este planeta.

Entonces, no existe una sola razón que me obligue a soportar la soberbia de un gobierno que dando pruebas de querer utilizar a su conveniencia el drama familiar cubano, pretenda pintar de política; más bien de politiquería, una simple disfunción bancaria. Este escrito muestra mi absoluta disconformidad.

Castro Rejects US Banking Solution, Opts for Blackmail

Capitolhillcubans

The State Department has helped the Castro regime identify a solution for its current .S. banking dilemma.

Yet, the Castro regime has rejected it, opting for blackmail instead.

According to a State Department spokesperson:

"[W]e had helped the Mission identify a workable solution to its consular fee-processing needs with ample time for its implementation. That the Cuban Interests Section has not effectively pursued this option will result in hardship to Cuban and U.S. citizen travelers alike."

The Castro regime has rejected State's solution in order to give its lobbyists in the U.S. time to mount a campaign against its inclusion in the "state-sponsors of terrorism" list.

They want to try to convince policy-makers that banks are refusing to do business with the Castro regime because of its terrorism listing.  Of course, policy-makers know this is not the case -- so it's unlikely they will fall for Castro's blackmail.

And, as we predicted in November, once the Castro regime begins to feel the cash-crunch from a downturn in U.S. travelers, it will accept a workable solution -- particularly as its Venezuelan piggy bank is looking more unstable by the day.

In the meantime, the Castro regime is giving its lobbyists, propagandists and spies some time to execute their strategy.  

The short-wave codes from Havana must be a-buzzing (see here for more context).

Sección de Intereses de Cuba en Washington suspende trámites consulares

el despacho del regimen no refleja que el depto de estado ha realizado gestiones con unos 50 bancos para que operaran las cuentas de la seccion de intereses de cuba, sin que ninguno se mostrara proclive a acceder. de hecho hoy se ha sabido que el mayor banco frances ha hecho una reserva para enfrentar una billonaria multa del depto del tesoro por tener relaciones comerciales con cuba, iran y sudan. [leer aqui >>]

--------------------- 

Cubadebate

A continuación la Nota de Prensa de la Sección de Intereses de Cuba en Washington:

La Sección de Intereses de Cuba en Washington hace referencia a su comunicado del 9 de diciembre del 2013, por el cual se informó sobre un nuevo plazo otorgado por el banco M & T Bank para el cese de los servicios bancarios a la Sección y a la Misión Permanente de Cuba ante las Naciones Unidas. Entonces se fijó el 1ero de marzo del 2014 como plazo para el cierre de las cuentas y el 14 de febrero como fecha límite para realizar depósitos.

A pesar de los ingentes esfuerzos realizados, debido a las restricciones vigentes, derivadas de la política de bloqueo económico, comercial y financiero del gobierno norteamericano contra Cuba, ha sido imposible para la Sección de Intereses encontrar un banco con sede en Estados Unidos que asuma las cuentas bancarias de las misiones diplomáticas cubanas.

Por esta razón, la Sección de Intereses de Cuba se ve obligada a suspender los servicios consulares en la fecha de publicación de la presente nota, hasta tanto se restablezcan los servicios bancarios. Tal como fue informado en noviembre pasado, se atenderán solo aquellos casos con carácter humanitario. La Sección lamenta los inconvenientes que esta situación causará a los ciudadanos cubanos y estadounidenses que requieren servicios de nuestras oficinas, con las consecuencias negativas que tendrá para las visitas familiares, los intercambios académicos, culturales, educacionales, científicos, deportivos y de otra naturaleza entre Cuba y Estados Unidos.

French Bank Is Suspected of Violating Blacklistings: Cuba, Iran and Sudan

By BEN PROTESS and DAVID JOLLY 

Julia Boyce, a spokeswoman for BNP Paribas, declined to identify the countries involved, saying she could not comment beyond a statement by the bank on Thursday that explained the contours of the investigation. But one of the people briefed on the matter identified them as Iran, Cuba and Sudan.

More on  NYTimes.com >>

Cuba a punto de dejar de dar servicios consulares en EE.UU.

blog.inmigrantetv

Washington D.C. Estados Unidos aseguró que está trabajando con la Sección de Intereses Cubanos en Washington y ha contactado a “más de 50 bancos” para evitar que esa misión tenga que suspender sus servicios consulares el próximo lunes por la rescisión de servicios de la entidad bancaria con la que operaba en el país.

Una portavoz del Departamento de Estado reconoció que la Sección de Intereses en Washington y la misión permanente de Cuba ante la ONU “perderán su capacidad de hacer depósitos con su banco actual el 17 de febrero y verán interrumpidos todos los servicios que les ofrecía ese banco el 1 de marzo”.

En noviembre pasado, la Sección de Intereses informó de que había suspendido temporalmente sus servicios consulares después de que su banco, M&T, decidiera rescindir los servicios que le prestaba y de que las “restricciones vigentes” por el embargo económico y comercial a la isla le impidieran encontrar una nueva entidad.

Dos semanas más tarde, la Sección de Intereses anunció que el banco M&T le había concedido una prórroga hasta el 1 de marzo antes de cerrar definitivamente las cuentas de las misiones diplomáticas de la isla en Estados Unidos, por lo que podía restablecer sus servicios consulares hasta el 17 de febrero.

El Departamento de Estado “no sabe si las misiones cubanas contarán con un nuevo banco para el 1 de marzo”, aseguró la portavoz, pero está comprometido a “seguir asistiendo a esas misiones mientras buscan una solución a largo plazo” para el problema.

Cubano acusa a Banco Metropolitano de robarle 2 mil 500 CUC

Cubanet

Gervasio Mena Montano, victima de robo bancario

Calixto R. Martínez Arias  

LA HABANA, Cuba, febrero- Gervasio Mena Montano, un habanero de 70 años de edad, acusa al Banco Metropolitano por haberle “robado la suma de 2 mil 500 CUC”, una moneda con paridad al dólar estadounidense,  que él había depositado en una sucursal de esa entidad estatal cubana.

Mena Montano, que reside en calle Manrique, número 73, entre Laguna y San Lázaro, del municipio Centro Habana, refiere que el día 16 de  noviembre del año 2012 abrió una cuenta de ahorro por el valor de 2 mil 500 CUC, -equivalente a 62 mil 500 pesos en Moneda Nacional- en la Sucursal, del Banco Metropolitano SA, ubicada en la intersección que forman las calles Galiano y San José, en La Habana, y asegura que ese es el peor error que ha cometido en su vida.

-El día 16 de noviembre  fui al Banco para abrir una  cuenta de ahorro y la trabajadora que me atendió me convenció de que era mejor que lo hiciera recibiendo el dinero a través de una tarjeta magnética, que me entregó el cinco de diciembre cuando tuve que volver al Banco-, señaló el hombre.

Dice Mena que el 20 de diciembre  comprobó su saldo y estaba correctamente; pero cuando volvió a un cajero automático, siete días después, con la intención de extraer dinero, se llevó la desagradable sorpresa de que su dinero había sido sustraído y sólo le habían dejado 5 CUC.

Según la víctima, inmediatamente se dirigió a la institución bancaria para hacer una reclamación y luego formuló una denuncia en la Unidad de la Policía Nacional Revolucionaria, conocida como Dragones, por estar ubicada en esa calle, del municipio Centro Habana.

-Estoy seguro de que nadie pudo haber sacado dinero usando mi tarjeta y, por eso, acuso a la trabajadora que me atendió en Galiano y San José, como la responsable del robo-, manifiesta Mena en un video que será difundido en  internet.

Ante la falta de una respuesta convincente, tanto por el Banco como por la Policía, el demandante escribió una queja el 25 de junio del 2013 al Departamento de Estado, denunciando su caso al Presidente de la República, General de Ejército Raúl Castro. Pero nada ha resuelto.

Directivos del Banco Metropolitano reconocen el depósito hecho por Mena Montano en una de sus sucursales y la sustracción del dinero. Pero alegan que: “No existe evidencia en los jornales de que el autor de las operaciones no conociera la clave”.

En un documento que el Banco le entregó el día 11 de febrero del 2013,  como respuesta a su reclamación, hacen saber que el dinero fue extraído en cuatro operaciones hechas el 7 de diciembre de 2012 en el ATM  (Cajero Automático) 107,  ubicado en la Sucursal Galiano y Reina; y tres el siguiente día 13, en el ATM 247, ubicado en Belascoaín y Zanja.

Según el mismo documento, las extracciones del día 7 se realizaron entre las 13:54 y 13:56 horas, por saldos de 200, 200, 300 y 400 CUC consecutivamente. Mientras que las realizadas en el ATM 247 fueron de 600, 550 y 245 CUC.

-Ellos (los funcionarios del Banco) dicen que mi dinero fue extraído entre los días 7 y 13, algo que no puede ser posible porque el día 20 yo comprobé mi saldo y estaba bien-, enfatizó el damnificado.

No es la primera vez

No es la primera vez que  clientes denuncian ante la prensa independiente que el Banco Nacional de Cuba les “roba dinero”.

En mayo del pasado año, Osbelgis Fábregas Ramos, un cuentapropista de la provincia Camagüey, denunció el robo de 90 mil pesos en Moneda Nacional que fue publicado en Cubanet bajo el título: Banco Nacional de Cuba roba 90 mil pesos a un cliente.

Mena asegura haber conocido en sus ajetreos de reclamaciones  a más de cincuenta personas que andan en sus mismos trámites, porque han sido robadas por sucursales del Banco Metropolitano.

Gervasio Mena Montano es Combatiente de la Revolución, desmovilizado de la Fuerzas Armadas Revolucionarias (FAR). Fue Jefe de Armamento del batallón 2426 de Bahía Honda, en la provincia Pinar del Río; en la actualidad, con 70 años, ejerce de sastre como trabajador por cuenta propia donde.

Third prominent banker found dead. Federal Reserve economist: Hugh Stock Sell Off

Mary Greeley

Cuba: Crean Dirección General de Investigación de Operaciones Financieras del Banco Central

René Tamayo

La Dirección General de Investigación de Operaciones Financieras del Banco Central de Cuba (BCC), que actuará como unidad central de inteligencia financiera de carácter nacional, recibió luz verde del Consejo de Ministros, a través del Decreto No. 322 de 2013, que establece las funciones y estructura de esa entidad.

El órgano gubernamental dio cumplimiento a lo establecido en el Decreto-Ley No. 317 del Consejo de Estado, De la prevención y detección de operaciones en el enfrentamiento al lavado de activos, al financiamiento al terrorismo, a la proliferación de armas y al movimiento de capitales ilícitos, del 7 de diciembre de 2013.

Ambos documentos fueron publicados en la Gaceta Oficial extraordinaria No. 8 del 23 de enero de 2014.

El Decreto-Ley ratifica la vocación del Estado cubano «de preservar la seguridad ciudadana y las demás conquistas sociales alcanzadas» y de cumplir sus compromisos con las convenciones y convenios de la ONU.

Continuar leyendo en Juventud Rebelde>>

Régimen cubano congelará cuentas bancarias relacionadas con Al Qaeda

limpiandose la cara pero manteniendo el trasero sucio, para que europeos, yumas, colaboracionistas, akademicos, ong's y toda la fauna simpaticona renueven sus brios para que la administacion obama excluya de la lista de pais terrorista a la finca biranesa. los dineros de la narcoguerrilla de las farc, de los narcotraficantes, de los palestinos, de la corrupcion, de los que realizan fraudes al medicare, no preocuparse que continuaran siendo bien guardados en el mas seguro de las bovedas bancarias del mundo.

-----------------------

NTN24

El gobierno cubano decidió congelar "sin dilación" ni "previa notificación" los fondos de cualquier banco extranjero que opere en Cuba que tenga vínculos con Al Qaeda o el Talibán, indican dos decretos publicados este viernes.

"Serán congelados sin dilación y sin previa notificación los fondos u otros activos derivados o generados (...) o que pertenecen o están controlados directa o indirectamente por personas o entidades (...) vinculadas con Al-Qaeda y el Talibán", señala un decreto publicado en la Gaceta Oficial.

Quiet diplomacy surrounds M&T's Cuban accounts

The Buffalo News

There’s some intrigue involving M&T Bank Corp. and its banking relationship with diplomatic missions in the United States, including Cuba’s. And the issue could resurface a month from now.

To review, the Cuban Interests Section in Washington, D.C. on Nov. 26 said it was suspending consular services in the United States – such as visa and passport applications – because it said M&T was closing its bank accounts. The Cuban officials said M&T would “no longer provide banking services” to foreign missions and had given notice to that effect back on July 12.

The Cuban officials said they were having trouble finding a replacement bank, even with the U.S. State Department’s help. The story attracted national media attention because of the potential impact on travelers between the United States and Cuba, and the history of political tensions between the two countries.

On Dec. 9 – about two weeks after the announcement – Cuban officials said M&T had provided notice on Dec. 6 of a deadline extension. The Cuban officials said the bank specified it “will continue receiving deposits from consular services” until Feb. 17, and would not close the accounts until March 1. A reason for the extension was not given.

The Cuban officials said the extension allowed them to resume – at least temporarily – providing consular services. But its long-term problem of finding another bank remains, and a Miami Herald story in early December suggested the U.S. diplomatic mission in Havana, Cuba, could be impacted if the problem was not resolved.

The deadline extension raised some interesting questions that The Buffalo News has been trying to answer, without success:
•How did Buffalo-based M&T come to have business with diplomatic missions in the United States in the first place, and how many other countries’ missions was it providing services to? M&T has declined to talk about that line of business in general, or the Cuba matter in particular.

•What prompted M&T to extend its deadline for closing the Cuban accounts, after the announcement by the Cuban officials in late November? The State Department acknowledged it has been trying to help the Cuban officials line up a new bank. But a State Department spokeswoman did not answer a specific question about whether the department played a role in M&T’s decision to grant the extension.

Cuban officials in Washington have not responded to requests to comment on this issue. The last time they posted a message on their website about their efforts to line up a new bank was Dec. 9.
Experts say banks in general probably are wary of doing business with foreign missions, since they are under greater pressure to combat money laundering. Under those circumstances, it has been hard to find another bank willing to take M&T’s place for the Cuban Interests Section.

And Cuba is a sensitive subject for U.S. businesses, given U.S. policy toward the island nation and Cuba’s inclusion on the State Department’s list of state sponsors of terror (along with Syria, Sudan and Iran).

-- Matt Glynn

Scotland's Royal Bank Fined For Violating Iran, Cuba Sanctions

OPB

The bank was fined $100 million Wednesday for violating the U.S. sanctions. It had given its U.K. employees step-by-step instructions on how to keep transactions from being detected for sanctions violations. 

La Sección de Intereses de Cuba en Estados Unidos restablecerá los servicios consulares hasta el próximo 17 de febrero

Nota Oficial

El 6 de diciembre de 2013, el banco M&T informó a la Sección de Intereses de Cuba en Washington la decisión de otorgar una prórroga para el cierre definitivo de las cuentas de las misiones diplomáticas cubanas en EE.UU., hasta el 1 de marzo de 2014, precisando que recibirá los depósitos por servicios consulares hasta el 17 de febrero de 2014.

La Sección de Intereses informa que restablecerá de inmediato los servicios consulares, de manera temporal, hasta el 17 de febrero de 2014.

La Sección de Intereses de Cuba continúa realizando gestiones para identificar un nuevo banco que asuma la operación de sus cuentas y, en la medida en que ello se logre, estará en capacidad de normalizar definitivamente los servicios consulares.

La Sección de Intereses de Cuba lamenta las molestias causadas a los ciudadanos cubanos y estadounidenses por la suspensión de los servicios consulares el 26 de noviembre de 2013 y ofrecerá información oportuna sobre la evolución de este asunto.

Washington, 9 de diciembre de 2013

Estados Unidos sanciona a una petrolera suiza por hacer negocios en Cuba e Irán

Diario de Cuba

El Departamento de Justicia estadounidense anunció este martes un acuerdo con la compañía de servicios petroleros suiza Weatherford International Ltd. por valor de 252 millones de dólares, en compensación por violación de las sanciones impuestas por Estados Unidos a Cuba, Irán y Sudán.

La compañía reconoció haber violado varias normas antisobornos de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, en inglés) y los controles de exportaciones en el marco de la Ley de Comercio con el Enemigo (TWEA, en inglés), informa EFE.

"Este caso demuestra que vagos controles y un ambiente de cumplimiento anémico pueden impulsar la corrupción y el fraude por varias subsidiarias de la compañía alrededor del mundo", afirmó Mythili Raman, fiscal general adjunta de la División Criminal de la agencia federal.

Raman precisó que, "aunque las amplias labores de remedio y sus esfuerzos para mejorar las funciones de control son signos positivos, la corrupta conducta de Weatherford y sus subsidiarias permitió a la compañía ganar millones de dólares de beneficios ilegales, por lo que ahora están pagando un significativo precio".

Dentro del total de la sanción se incluyen 100 millones de dólares con el Departamento del Tesoro, la mayor a una empresa no financiera, por llevar a cabo negocios en países a los que Estados Unidos aplica restricciones como Irán, Siria, Cuba o Sudán.

Según el documento, Weatherford y sus subsidiarias realizaron servicios petroleros y exportaron tecnologías indirectamente a Irán entre 2003 y 2007.

Asimismo, entre 2005 y 2008, la compañía, que cotiza en la Bolsa de Wall Street, sostuvo amplios negocios, incluidos equipos petroleros, "en los que el Gobierno de Cuba o ciudadanos cubanos sancionados tenían un interés".

M&T Bank closed accounts of the Cuban Mission in US

ABC News

Cuba's mission to the United States said it has been forced to halt nearly all consular services effective Tuesday because the bank that handled its accounts was severing the relationship, and diplomats have been unable to find another with which to do business.

M&T Bank told Cuba in July that it had decided to stop providing banking services to foreign missions and said Havana would have to close its accounts, the Cuban Interests Section in Washington said in a statement.

Despite efforts with the U.S. State Department and multiple banks, Cuba has been unable to line up either an American bank or a foreign one with branches in the country to take its business, the statement said.

It blamed "restrictions ... derived from the U.S. policy of economic, commercial and financial blockade against Cuba" — a reference to the U.S. embargo, which has been in place since the Kennedy administration and bars most financial transactions with the Communist-run island.

Representatives of M&T Bank did not immediately respond to phone messages seeking comment, and a spokeswoman at the U.S. Interests Section in Havana said the State Department did not have any comment at the moment.

Washington and Havana broke diplomatic relations decades ago at the height of Cold War tensions. Since 1977 they have maintained "interests sections" rather than embassies in each other's capitals, with both facilities formally under the legal protection of Switzerland.

Cuba also operates a Permanent Mission to the United Nations in New York.

Cuba said that until further notice, consular services such as passport and visa processing will be cut at both of its outposts in the U.S. except in "humanitarian" and other unspecified cases.

Havana argued that under international conventions, the U.S. State Department is legally bound to provide the conditions for diplomatic missions to function.

"The Cuban Interests Section particularly regrets the effects this may have on Cuban and U.S. citizens," the statement said, warning of a "negative impact on family visits, academic, cultural, educational, scientific, sports and other kind of exchange."

El adiós del ‘helicóptero Ben’

Sandro Pozzi

blog.afraidtotrade.com

Ben Bernanke nunca mostró gran pasión por trabajar en la Reserva Federal, o al menos no estuvo tan enamorado del cargo como su predecesor, Alan Greenspan. Es más, se mostró contrario a que la institución se asocie a una única persona. Por eso, a más de tres meses de cumplir su segundo mandato al frente del banco central más poderoso del mundo, se confirma que el 31 de enero de 2014 será su último día.

En ese momento empezará a juzgarle la historia por haber estado al frente del mayor experimento de política monetaria desde que se creó la Reserva Federal. De momento, lo que parece claro, vistas las circunstancias, es que se merece un respiro. El periodo durante el que le tocó dirigir la Fed fue extraordinario en todos los sentidos y eso es algo que no cuestionan ni los más críticos.

Bernanke ya atravesó por alguna dificultad cuando el Senado tuvo que confirmarle para un segundo mandato, porque a un gran número de republicanos y a algunos demócratas les preocupaba la laxitud de su política. Laxitud que llevó a la Fed a dejar los tipos intactos en el 0% desde diciembre de 2008 y a comprar activos de deuda en masa hasta multiplicar por cinco su balance.

El presidente de la Fed, uno de los principales expertos en el estudio de la Gran Depresión, se mostró siempre tranquilo, incluso en los momentos más intensos y complicados de la crisis financiera. Además, estableció una estrecha cooperación y colaboración con el Tesoro de EE UU al salir al rescate del sector financiero tras el colapso de Lehman Brothers, epicentro del seísmo.

La espita de los estímulos sigue abierta. La Fed está comprando deuda pública e hipotecaria a un ritmo de 85.000 millones de dólares al mes. A este ritmo, para cuando deje el cargo acumulará cerca de cuatro billones en su balance. Ese es el legado que deja a su sucesor y también un mercado que se ha acostumbrado a ver como la Reserva Federal le echa una mano cuando lo necesita.

Continuar leyendo en  EL PAÍS >>

Cuba: Balance oficial de la gestion del Sistema Bancario durante 2012

gestion bancaria no administracion financiera, como corresponderia a las funciones estatales del sistema bancario cubano.

-------------------------------------

María Isabel Morales Córdova*

La reunión de balance del trabajo realizado por el Sistema Bancario Nacional (SBN) durante 2012, puso de manifiesto la necesidad de actuar con mayor diligencia y organización para vencer las dificultades subjetivas y materiales que actualmente impiden la prestación del servicio de óptima calidad que demandan la población y las empresas.
En el encuentro, presidido por Ernesto Medina Villaveirán, ministro presidente del Banco Central de Cuba (BCC), Irma Martínez Castrillón, vicepresidenta primera, y Francisco Mayobre Lence, vicepresidente para la atención a los bancos, participaron representantes de las instituciones del Sistema Bancario Nacional, desde las oficinas centrales hasta las direcciones provinciales.
Al hacer la presentación de los asuntos que centrarían el análisis, Francisco Mayobre Lence indicó que muchos de los frentes en los cuales se laboró durante 2012 tienen una necesaria continuidad en 2013, entre ellos, el ordenamiento de las finanzas externas, el mejoramiento de los servicios bancarios y la aplicación de la Nueva Política Bancaria que ya transitó su primer año y constituye la piedra angular en la estrategia para impulsar el desarrollo económico del país.
El análisis tomó como base el cumplimiento de los objetivos de trabajo de 2012. Se consideraron cumplidos el No 1, referido a dinamizar los procesos de reestructuración de la deuda externa para propiciar nuevas fuentes de financiamiento y el cumplimiento estricto de los compromisos contraídos; el No 2, que contempla proponer un procedimiento para la liquidación de las deudas de las empresas  de algunos organismos con los bancos comerciales; el No 5, referido a contribuir al logro de la estabilidad monetaria y cambiaria como parte del proceso de reordenamiento económico del entorno monetario de nuestra economía; el No 7, que indica garantizar la implementación de las normas prudenciales de supervisión bancaria y de control interno en los nuevos escenarios económicos y financieros del país, así como el No 8, sobre el trabajo de prevención de indisciplinas y ocurrencia de hechos delictivos y de corrupción.
El tema de la calidad –contenido en el Objetivo No 3, el único considerado incumplido– resultó uno de los más debatidos por los asistentes al Balance, quienes pusieron de manifiesto la necesidad de adoptar medidas para impedir que el crecimiento notable de los servicios de la banca incida de forma negativa en los tiempos y en la calidad de la atención a los clientes.
Se especificó que, a pesar del enorme esfuerzo realizado en muchos territorios, no se han logrado los avances esperados en la calidad de los servicios bancarios, sobre todo en La Habana y las capitales de provincia, donde se aprecian las situaciones más complejas, debido a que la demanda de servicios rebasa la capacidad de los bancos, evidenciando que las estructuras y la organización de las propias instituciones no resultan totalmente funcionales y en sintonía con los cambios que se están operando en la economía nacional. Esta realidad deberá ser tomada en cuenta durante los procesos de perfeccionamiento que comenzarán dentro del SBN, una vez concluido este proceso en el BCC.
Según fue posible apreciar, esta deficiencia está vinculada a diversos factores: insuficiente organización de los servicios en las sucursales, aplicación de procedimientos que no permiten hacer frente a la demanda actual de servicios, deficiente preparación del personal, prolongadas entrevistas a los clientes y dificultades con el intercambio de información entre los bancos.
Además, trascendió que los cambios de sistema no se realizan con la previsión necesaria para que se reduzca el impacto en la prestación de los servicios, y que es preciso abrir nuevas sucursales o ampliar las ya existentes, a la vez que hace falta trabajar más para lograr estabilizar la fuerza laboral.
Otra arista del servicio que resultó muy debatida, fue la del funcionamiento de los cajeros automáticos, cuya red se ve perjudicada por problemas organizativos y estructurales de las instituciones bancarias que inciden en la atención a estos equipos, a lo que se suma el desconocimiento en la manipulación.
Han influido otros factores, como mala planificación y deficiencias en la compra de piezas de repuesto, mal funcionamiento de los sistemas de respaldo ante cortes de electricidad, demora en la atención a los reportes técnicos y presencia de cajeros obsoletos en la red.
De esta forma, quedó expuesta la necesidad de dar una respuesta más dinámica al tema de la baja eficiencia en el funcionamiento de esta importante red, que si bien ha crecido de 284 equipos en 2007 a 387 en 2012, se ha visto seriamente afectada, al punto de ver disminuida su disponibilidad de un 90,40% a un 80% en igual período.
Esta situación motivó que la dirección del sistema bancario adoptara un plan de medidas en el que está incluida la adquisición en el exterior de 250 cajeros automáticos, parte de los cuales ya se han recibido, destinados a sustituir la tecnología obsoleta y a reforzar el servicio en la capital del país. También se ha realizado una mejor gestión en la compra de piezas de repuesto y equipos de respaldo.
No obstante, el debate mostró que es necesario dar un mejor seguimiento y aumentar la responsabilidad de la atención a los cajeros por parte de la sucursal, en cuanto al abastecimiento con efectivo, y que es necesario reforzar la actividad de pagos mediante medios automatizados no solo a partir del crecimiento de la red, sino también ampliando el uso de terminales de puntos de venta en comercios y empresas de cobro de servicios, una línea en la que está trabajando el país.
Las insuficiencias del servicio se reflejan de forma particular en el incremento de las quejas presentadas por la población, tanto por el tema de los cajeros, como en relación con el trato recibido, las demoras e inconformidad con el horario de atención. Otras están motivadas por créditos no aprobados, o reflejan insatisfacciones con el cobro de comisiones e intereses, o demoras en acreditaciones de cuentas y transferencias.
Esa imagen negativa sobre la banca se reflejó, además, en un ligero incremento de los planteamientos de los electores ante los delegados del Poder Popular en las asambleas de rendición de cuentas. En ese ámbito los temas más planteados se dirigen a la calidad del servicio que ofrece el banco, así como a la solicitud de instalación de nuevos cajeros automáticos y quejas sobre su funcionamiento.
Al respecto, en el Balance se indicó a los bancos comerciales hacer una revisión crítica de las encuestas aplicadas sobre el servicio, ya que sus resultados no se corresponden con la calidad percibida, reflejada por el crecimiento de las quejas y de los planteamientos. También se orientó establecer parámetros que permitan medir los tiempos de prestación de los servicios que brindan las sucursales.
“La principal divisa de los bancarios cubanos debe ser ofrecer un servicio excelente”, afirmó Francisco Mayobre Lence, vicepresidente del BCC, quien recordó que esta problemática tiene una estrecha relación con la implementación de los lineamientos 51, 52, 53 y 142.
Marina Torres García, vicepresidenta del Banco Metropolitano, explicó que su institución conoce que no puede satisfacer plenamente las necesidades de los capitalinos. Comentó que en los últimos 5 años se han incrementado en 20,2 millones las operaciones, sin que haya correspondencia con el crecimiento de número de oficinas y cajas, y ha crecido también el número de tarjetas sin un aumento sustancial de la red de cajeros automáticos. Por otra parte, el mal funcionamiento de los cajeros repercute en las sucursales, porque son operaciones que, al final, determinan que el cliente entre al banco a realizar el cobro que no pudo hacer.
Las sucursales también se ven perjudicadas por la concentración de los días de cobros de un grupo de organismos, y por el cobro de los impuestos. El banco paga al 85% de los jubilados y pensionados, debido a la reducción de pagos por otras vías, agregó.
Lidia Marta Echemendía Arana, directora territorial norte de CADECA, reconoció que el servicio que se presta es todavía de mala calidad, debido a dificultades al inicio de la jornada laboral, asociadas a la dispersión de las oficinas, y a que el 85% de la fuerza laboral está compuesto por mujeres, que se ausentan por problemas con los familiares y los hijos, sin que la administración pueda ubicar allí un relevante, como ocurre en el caso de las sucursales.

Continuar leyendo en la Revista del Banco Central de Cuba >>

Dice el regimen que vigilará financiamiento al terrorismo y lavado de dinero

se vigilaran ellos mismos?

------------------------

martinoticias

El Banco Central de Cuba (BCC) puso en vigor un conjunto de medidas, publicadas este sábado por la Gaceta Oficial, para detectar lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y movimientos de capitales ilícitos.

Se trata de las "Normas generales para la detección y prevención de operaciones en el enfrentamiento al lavado de activos, al financiamiento al terrorismo y movimiento de capitales ilícitos", que aparecen firmadas por Ernesto Medina, Ministro-Presidente del BCC.

Esas normas se aplicarán a "las instituciones financieras constituidas con arreglo a las leyes cubanas o extranjeras, cuyas funciones autorizadas en el territorio nacional sean proveer cualquier servicio de intermediación financiera, incluidas las operaciones de fideicomiso, de remesas y de cambio de moneda extranjera".

Señala que "la estrategia de gestión de riesgos de lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas se aplicará a todas las oficinas, filiales y sucursales de cada institución financiera".

Según la legislación de 25 artículos, "los integrantes del Sistema Bancario Nacional (que recibirán capacitación adicional) establecerán el nivel de vigilancia, cautela y control de las transacciones financieras que realicen, a fin de evitar que puedan ser utilizados o involucrados en la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita, o para financiar el terrorismo y la proliferación de armas".

En determinados casos, las instituciones financieras identificarán a los usuarios y verificarán la autenticidad de los datos y documentos presentados para su radicación y operaciones en la isla caribeña.

También las instituciones financieras cubanas podrán aplicar "medidas intensificadas" de control para obtener información adicional sobre el cliente, actualizar su identificación y el carácter o finalidad de la relación comercial, entre otras.

Once instituciones bancarias extranjeras están acreditas en la isla, según el sitio en internet del BCC. (bc.gov.cu).

Ellas son: Havin Bank Ltd, National Bank of Canada, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Banco Sabadell S.A, Société Généralé, Fransabank Sal, Caja de Ahorro y Monte de Piedad de Madrid, Banco Nacional de París BNP, Caja de Ahorro del Mediterráneo y BPCE Iinternational et Outre-Mer (BPCE-IOM).

La apertura a la inversión extranjera desde la década del 90 expone a la isla a que se sucedan esos delitos, como el caso del empresario francés Jean-Louis Autret, que fue condenado en agosto de 2011 a 15 años de prisión, bajo cargos de lavado de dinero, ligados con el narcotráfico y el fraude fiscal.

Estados Unidos, que mantiene a Cuba desde 1982 en la lista de países que apoyan el terrorismo, señaló en su informe publicado el mes pasado sobre el terrorismo en el mundo en 2012 que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) había identificado deficiencias estratégicas en la gestión cubana contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo.

El reporte tomaba nota de que, en 2012, Cuba se convirtió en miembro del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica contra el Lavado de Dinero, organismo regional al estilo del GAFI, un paso mediante el cual La Habana se comprometía a adoptar y aplicar las Recomendaciones del GAFI.